反套现相关知识
1、什么是信用卡套现？信用卡套现是指信用卡持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台等)提取现金，而是通过其他手段套取卡中信用额度内的资金，同时又不支付银行提现费用的行为。
2、信用卡套现的危害有哪些？
1）扰乱正常的金融秩序。信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定因素。银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。
2）容易诱发信用卡诈骗行为，使无辜者蒙受损失。一些个人甚至在不知情的状况下，身份被别人冒用申领了信用卡。
3）个人风险的增加。持卡人短期内通过套现获得了现金，但终究是要向银行还款的，如果不能按时还款，将负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
《银行卡业务管理办法》第八章罚责第六十一条明确规定：“任何单位和个人有下列情形之一的，根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理。”这些情形包括“利用银行卡及其机具欺诈银行资金的”。
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
另外， 2008年8月公布的《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》中指出：各商业银行对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。
如果利用网络套现，其相应的账户将受到处罚，网上购物与开店也将受到不同程度的限制。支付宝如发现有套现嫌疑操作，将可能临时暂停提供服务，并将可疑交易信息通报发卡行。对确认有套现行为的用户，支付宝除将通报发卡行外，还将向公安机关报案。
3、监管部门打击信用卡套现的进程与措施
近日，监管机构及国家相关部门联合发出通知，通知中明确指出对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。另外，相关部门已开始着手研究制定出台套现相关司法解释。
页:
[1]